Eine detaillierte Aufklärung über finanzielle Chancen und Risiken stärkt nicht nur die Vertrauensbeziehung zwischen dir und deinen Kunden, sondern kann auch helfen, deine persönlichen Ziele zu erreichen.
Bei einem Aufklärungsgespräch geht es darum, informative Inhalte mit deinen Kunden zu teilen, um sein Verständnis über Finanzprodukte und den damit verbundenen Chancen und Risiken zu verbessern. So sollte beispielsweise mit steigender Inflation und erhöhter Lebenserwartung auch die Altersvorsorge deiner Kunden erhöht werden, um ihren gewünschten Lebensstil im Alter weiterhin aufrecht zu halten. Es ist wichtig, ihnen den Unterschied zwischen der Abhängigkeit von einer Rente und der Gründung eines Altersfonds mit geeigneten Anlagen zu erklären.
Im September 2023 lag die Inflation in Deutschland bei 4,5 Prozent. Aufgrund der jüngsten Trends ist es wichtig, deinen Kunden zu erklären, wie sich die Inflation auf ihre Ersparnisse und Investitionen auswirken kann. Durch das Halten von Bargeld können sie ihre finanziellen Ziele möglicherweise nicht erreichen.
Aufklärung über Vorteile und Risiken
Natürlich können sich die Inhalte eines Aufklärungsgesprächs auf verschiedenste Themen beziehen – egal ob Finanzprodukte, Anlageverhalten, Investitionsverhalten und verschiedene Aspekte der Finanzplanung. So gibt es unzählige Anlageprodukte auf dem Markt. Kläre deine Kunden über deren Merkmale, Vorteile und Risiken sowie deren Relevanz für die finanziellen Ziele auf.
Beispielsweise sind viele garantierte Vorsorgeprodukte renditegedeckelt und kostspielig. Während viele Anleger eine garantierte Rendite mögen, sind solche Produkte möglicherweise nicht unbedingt für eine langfristige Anlagestrategie geeignet. Du kannst deinen Kunden auch raten, über traditionelle Anlagen hinauszublicken. Informiere sie über Exchange Traded Funds (ETFs), Investmentfonds, Anleihen und sogar Rohstoffe wie Gold, damit sie aus Sachkenntnis heraus fundierte Anlageentscheidungen treffen können.
Dadurch hilfst du deinen Kunden zu verstehen, dass selbst kleine Entscheidungen bereits Veränderungen bewirken können. Sie bekommen ein besseres Verständnis für den Finanzplan, den du für sie erstellst, und erhalten nützliche Tipps für kommende Anlageentscheidungen. Hilfreich kann dabei auch das Teilen realer Beispiele sein - natürlich ohne persönliche Details preiszugeben. Auf diese Weise werden deine Ideen und Ratschläge besser greifbar.
Know-how-Vermittlung zur Kundenbindung
Fest steht: Finanzwissen ist ein entscheidender Faktor, wie dein Kunde sein Geld investiert. Indem du sie aufklärst, werden sie nicht nur informierter, sondern auch finanziell umsichtiger. Je mehr Kunden verstehen, desto stärker werden sie sich für den Anlageprozess und den Finanzplan einsetzen. Zudem trägt es dazu bei, den Wert deiner Dienstleistungen zu schätzen und die Kundenbindung zu erhöhen.
Die GoldberryPro-Plattform verfügt über eine umfangreiche Wissensdatenbank, die du nutzen kannst, um deine Kunden umfassend aufzuklären und zu informieren. Wir bei Goldberry sind überzeugt, dass jeder deiner Kunden einzigartig ist und es verdient, seine individuellen Wünsche und Träume finanziell zu verwirklichen.
Mit unserer modernen Finanzplattform kannst du nicht nur die Pläne und Wünsche deiner Anleger in den Mittelpunkt deiner Beratung stellen, sondern sich ändernde Bedürfnisse einfach und schnell in dein Beratungskonzept einfließen lassen. Die Bedienbarkeit ist denkabr einfach und sowohl du, als auch deine Kunden bekommen regelmäßig nützliche Tipps und Hinweise zur optimalen Finanzstratiegie.
Wir haben dein Interesse geweckt? Kontaktiere uns. Wir beraten dich gerne.
Elsa Gurra
