Frequently asked Questions

Goldberry Pro ist die neue digitale Plattform für unabhängige Finanzberater mit 34f Lizenz. 

Ja, Goldberry Pro ist für 34f Anlageberater konzipiert. Kontaktiere uns gerne für weitere Details

Ja. Bei Goldberry Pro sind grundsätzlich drei verschiedene Geschäftsarten für 34f Anlageberater möglich:

• Reines Ausführungsgeschäft (execution only): 
  Ausschließlich auf Initiative des Kunden und nur für nicht-komplexe Finanzprodukte zulässig
  Keine Prüfung der Geeignetheit oder Angemessenheit für den Kunden
• Anlagevermittlung mit Kenntnisse & Erfahrungen:
  Vermittlung von bestimmten Produkten, bei denen der Kunde selbst entscheidet, ob das Produkt zu ihm passt
  Prüfung der Angemessenheit inkl. Befragung zu Kenntnissen und Erfahrungen
• Anlageberatung:
  Empfehlung von Produkten auf Basis der Geeignetheitsprüfung des Anlegers
  Inklusive Abfrage der Anlageziele und -dauer, Kenntnisse und Erfahrungen, der Risikotoleranz sowie der finanziellen Verhältnisse des Kunden

Für diejenigen, die sich kurz und schnell eine Demo von Goldberry Pro anschauen wollen, bieten wir Termine mit unserem Vertriebsteam an. Dies ist die beste Option, um einen schnellen Überblick zu bekommen und weiter Details anzufragen. 

Zusätzlich bieten wir eine limitierte Zahl an Testplätzen an. Als Teil unseres Explorer-Programms wirst du hierbei in unsere exklusive Gruppe von Finanzberatern aufgenommen, die bereits vor allen anderen neue Funktionen testen können. Hierzu gehört auch, dass diese Berater sich die Zeit nehmen, um uns Feedback zu geben und Änderungsvorschläge einzubringen. Für dieses Angebot solltest du somit bereits ein ernsthaftes Interesse an einer Goldberry Pro Anbindung haben und dich gerne in die Gestaltung neuer Plattform Features einbringen wollen. 

Es gibt für Goldberry Pro keinen Vergleich. Es ist eine neue Plattform, die auf verschiedenen neuen Technologien aufbaut. Sie wurde vom Nutzer her gedacht, sowohl vom Berater als auch vom Anleger. Wir versuchen, möglichst wenige Schritte und Klicks in der Beratungsstrecke zu haben und dabei trotzdem alle regulatorischen Anforderungen zu erfüllen. Unser Ziel ist es, Finanzberatung für die Anleger gut greifbar und verständlich zu machen. Wir möchten mehr Beratung anhand von Anlegerzielen sehen und richten unsere Plattform darauf aus.

Das heißt, dass insbesondere zu Beginn natürlich einige Funktionen, die man von klassischen Softwares kennt, eventuell noch nicht vorhanden sind. Wir bauen nichts nach, sondern denken von Anfang an immer in der Nutzererfahrung. 

Eine weitere Besonderheit ist, dass wir zugleich die Beraterplattform bieten als auch direkt die Anbindung an eine Depotbank (FNZ Bank). Wir bieten dabei das gesamte Fonds und ETF Universum an, sodass der Anleger auch wirklich nur ein Depot benötigt. 

Selbstverständlich plant Goldberry Pro stets neue Funktionen. Wir haben eine klar definierte Roadmap, die für die nächsten Jahre die Richtung vorgibt. Diese ist den Gegebenheiten anpassbar und so dynamisch, dass Kundenwünsche aufgenommen werden können. Ein Großteil der im nächsten Jahr kommenden Features ist grundsätzlich neu, d.h. wir bringen noch nicht dagewesene Funktionen auf unsere Plattform. Dafür nutzen wir Technologien aus unserem Fintech Netzwerk und unserer strategischen Partner. Gerne tauschen wir uns auch mit neuen Partnern aus, die weitere neue Features zu Goldberry Pro bringen können und möchten.

Goldberry Pro hat das transparenteste und einfachste Preismodell am Markt, es passt im Gegensatz zum Steuersystem wirklich auf einen Bierdeckel:
Plattform Fee, dafür eine einheitliche Auskehr der Bestandsprovision und Ausgabeaufschläge. Ohne Kosten für clean shares oder ETFs, Dimensional Fonds, etc. Dazu fällt lediglich noch ein geringer Einbehalt bei der Servicegebühr an. Alles ohne eine volumenabhängige Staffel. Für Details wende dich gerne direkt an unsere Experten.

Bei Goldberry Pro stehen dir über 11.400 Fonds und ETFs zur Auswahl, welche du deinen Kunden anbieten kannst. Diese sind handelbar. Du kannst diese in unserer Fondsuche ganz einfach finden. In der Beraterstrecke wird selbstverständlich geprüft, ob die Auswahl zu den Angaben zu Risikoprofil und Wissensstand, sowie Nachhaltigkeitspräferenzen deiner Kunden passen. 

Zusätzlich kann Goldberry Pro Fonds und ETFs verwahren, selbst, wenn diese bei uns nicht handelbar sind. Insgesamt können wir so mehr als 12.500 Fonds und ETFs verwahren. Konkret bedeutet dies, dass du deine Bestände ganz einfach zu Goldberry Pro übertragen kannst, selbst, wenn die inkludierten Produkte bei uns ggf. nicht handelbar sind. 

Goldberry Pro ist eine Plattform für Finanzberater. Wir selber sehen uns als ein neues Angebot am Markt. Wir unterscheiden uns in vielen Punkten von Maklerpools, haben aber auch einige Punkte gemeinsam. Beispielsweise arbeiten wir mit der Anbindung an eine Depotbank und bieten sowohl die Beraterstrecke und Kundenberatung unter Goldbery Pro an als auch die Depotverwaltung für den Anleger über Goldberry. Damit haben Berater und ihre Kunden stets den gleichen Wissensstand zu den Anlagen und einfachen Zugriff auf die Informationen. Dafür brauchen beide Parteien weder zusätzliche Apps noch unzählige Logins - Alles ist an einem Ort, einfach, übersichtlich und digital. 

Zusätzlich bieten wir Beratern die Möglichkeit über das Explorer-Programm die Plattform zu testen und mitzugestalten. Gerne heißen wir euch auch in unserer Community willkommen, in der wir die Zukunft der Finanzberatung diskutieren und gestalten. Wie du siehst, sehen wir uns als ganzheitliches Angebot, welches dir als Berater verschiedene Aspekte und Services für dein Geschäft als Finanzberater bieten soll. 

Goldberry Pro ist kein Robo Advisor. Oftmals wird das Wort "digital" in der Finanzberatung schnell gleichgesetzt mit einem Entscheidungsbaum-getriebenen Robo Advisor. Wir nutzen bei Goldberry Pro im Backend ebenfalls Technologie, diese unterscheidet sich aber grundlegend von den simplen Strukturen eines Robo Advisors. Sobald wir unsere neuesten Features hierzu auf den Markt bringen, werden wir euch als Berater umfassend dazu informieren!

Ganz einfach: Nimm Kontakt mit uns auf oder fülle direkt das Partner werden Formular auf unserer Webseite auf. Weitere Informationen findet du auf unserer Partner Werden Seite. 

Ja, wir bieten regelmäßig Expertenchats und Webinare zu verschiedenen Themen an. Die Termine werden rechtzeitig in der Community bekanntgegeben. Zudem finden Workshops zu ausgewählten Themen statt, bei denen ihr euch direkt einbringen könnt zur Gestaltung einzelner Features der Goldberry Pro Plattform. 

Unsere Community ist speziell für Fachleute im Finanzbereich konzipiert. Wir bieten eine Kombination aus Wissensaustausch, Networking und Events, um eine ganzheitliche Erfahrung zu schaffen. Bei uns geht es um viel mehr als Produkte. Unsere Experten tauschen sich zu den Themen aus, die sie interessieren. Du suchst jemanden, der bereits erfolgreich auf Social Media ist? Du möchtest dich mit jemandem austauschen, der bereits mehrere Mitarbeiter hat? Du fragst dich, wie andere ihr Geschäft in Krisenzeiten managen? Du möchtest dich zu Möglichkeiten austauschen, neue Leads zu generieren? Dann tausche dich in unserer Community mit anderen Finanzexperten aus. 

Transparenz und Authentizität sind uns wichtig, deshalb erfordert die Anmeldung die Angabe deines echten Namens und Berufstitels. Anonymität ist daher eher eingeschränkt.

Goldberry Pro erweitert stets das Portfolio an zusätzlichen Services. Der Ideenschatz ist sehr reich, sodass wir mit euch als Anlageberatern Rücksprache halten, welche Services aktuell für euch am wichtigsten sind. Dementsprechend arbeiten wir unsere Ideen dann Schritt für Schritt ab. 

Aktuell liegt unser Fokus auf:

1. Individuelles Onboarding für unsere Berater
2. Partnerbetreuung durch unser Customer Success Team
3. Community für Finanzexperten
4. Explorer Programm für Tester und Mitgestalter
5. Bestandsübertrag-Services für unsere Berater

Wir sind ein Startup und offen für neue Ideen. Zögere also nicht, neue Services bei uns anzufragen oder uns zu bitten, ein bereits geplantes Thema zu priorisieren. Gerne tauschen wir uns dazu in einem persönlichen Gespräch mit dir aus. 

Goldberry Pro unternimmt vielfältige Aktivitäten um deine Daten und die deiner Kunden zu schützen.  

Unsere Plattform wird von der FNZ Group geführt und unterliegt damit sämtlichen Sicherheitsvorkehrungen nach Bankenstandard. Beispiele sind SSL Verschlüsselung, Multi-Faktor Authentifizierung, mehrstufige Firewalls, Backup Mechanismen und ein ausführlicher interner Notfallplan. Weitere Details findest du in diesen FAQs. 

Die Goldberry Depots werden bei der FNZ Bank AG geführt. Diese ist Pflichtmitglied der Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH (EdB) 

Die Sicherungsgrenze der EdB beträgt bis maximal 100.000 Euro pro Kunde/Einleger. Der Schutzumfang ist in den § 5 Abs. 1, § 6 ff. EinSiG und § 5 Abs. 2 EinSiG i. V. m. § 4 Abs. 2 AnlEntG geregelt. Einen Anspruch auf Entschädigung haben alle Privatpersonen.

Geschützt werden je Kunde: Einlagen bis zu einer Höhe von 100.000 Euro (Deckungssumme) sowie 90 % der Verbindlichkeiten aus Wertpapiergeschäften, hierbei  wird maximal der Gegenwert von 20.000 Euro pro Kunde geschützt. 

Weitere Informationen sind auf der Homepage der EdB www.edb-banken.de zugänglich.

Zusätzlich ist die FNZ Bank AG als freiwilliges Mitglied dem Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e. V. angeschlossen.

Weitere Informationen zur Einlagensicherung der FNZ Bank AG findest du hier: https://fnz.de/einlagensicherung/ 

Die Goldberry Depots werden bei der FNZ Bank AG geführt. Diese blickt auf eine lange Historie zurück. Auf sie ist Verlass. Damals noch "ebase" wurde 2002 aus der ältesten deutschen Investmentgesellschaft ADIG Allgemeine Deutsche Investment GmbH gegründet. Heute kann die FNZ Bank auf rund 70 Jahre Erfahrung in der Depotverwaltung zurückblicken und diese mit der Innovationskraft der global agierenden FNZ Group verbinden.

Zusätzlich unterliegt die FNZ Bank als CRR-Kreditinstitut der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und Bundesbank.

Selbstverständlich werden Bankenstandards für IT Sicherheit umgesetzt und überwacht. 

Durch persönliche Zugangs- und PIN-Nummern, den zusätzlichen Sicherheitsfaktor sowie die verschlüsselte Datenübertragung schützen wir die Depots deiner Kunden, ihre Konten und Daten vor unerlaubten Zugriffen. Außerdem sind unsere Systeme durch eine mehrstufige Firewall-Architektur vom Internet abgeschirmt und werden regelmäßig von einem unabhängigen Dienstleister überprüft.

Selbstverständlich ist zudem eine mehrstufige Firewall-Architektur im Einsatz, welche regelmäßig von unabhängigen Dienstleistern geprüft wird. 

Die Kommunikation zwischen Goldberry und dem Anleger ist zudem verschlüsselt. Dabei werden Schlüssel verwendet, die nur dem Kundenrechner und dem FNZ Rechner bekannt sind. Für mögliche Mithörer sind die verschlüsselten Nachrichten lediglich eine bedeutungslose, scheinbar zufällige Folge von Zeichen. Die bei der FNZ Bank verwendeten Schlüssel haben eine Länge von mindestens 128 Bit. Du kannst die verschlüsselte Kommunikation daran erkennen, dass die URL in der Adressleiste deines Browsers mit https:// beginnt.

Die Autorisierung durch eine zusätzliche App ist Teil des Sicherheitskonzepts im Online Banking. Hierdurch wird sichergestellt, dass tatsächlich der Nutzer selbst sich einloggt und kein unberechtigter Versuch auf einen Zugriff erfolgt. Dies wird oft als 2-Faktor Autorisierung bezeichnet, da der Nutzer sich zweifach identifizieren muss, wobei dies auf unterschiedlichen Wegen geschieht. So wird die maximal möfliche Sicherheit gewährleistet.