Wie du deinen Kunden hilfst, Risiken besser zu managen

Wenn du Kunden über Risiken aufklärst, hilfst du ihnen, Investitionsmöglichkeiten, Kompromisse und damit verbundene Kosten besser zu verstehen. So bist du ihr Wegbereiter für umsichtige finanzielle Entscheidungen.

Deutsche Anleger sind in der Regel risikoscheu. Als Berater ist es deine Aufgabe, das Kapital der Kunden zu schützen. Du hilfst ihnen zu verstehen, dass das Festhalten an Bargeld und niedrig verzinslichen Einlagen nach hinten losgehen kann. Zeige ihnen die Erfolgspotenziale, wenn sie in eine Vielzahl von Produkten investieren, die bessere Renditen bieten. 

Zunächst einmal müssen deine Kunden eines verstehen: Risiken bringen auch Chancen mit sich. In den meisten Fällen kann das Risiko sowohl absolut als auch relativ quantifiziert werden. Gleichzeitig lässt sich die Risikobereitschaft, also die Höhe des potenziellen Verlusts, den ein Anleger beim Investieren erleiden kann, für jeden Einzelnen bewerten. Sie basiert auf Faktoren wie Alter, finanzieller Leistungsfähigkeit, Lebenssituation, Anlagedauer und emotionaler Leistungsfähigkeit. 

Bevor du den Finanzplan eines Kunden erstellst, solltest du sein Risikoprofil verstehen und berechnen. Du kannst es ermitteln, indem du Folgendes berücksichtigst:

• Risikofähigkeit: Das maximale Risiko, das sich eine Person aus finanzieller Sicht leisten kann. Ein junger Investor mit einer stabilen Einkommensquelle und ohne Angehörige ist möglicherweise besser in der Lage, Risiken einzugehen, als eine Person mittleren Alters mit kleinen Kindern und einer Familie, die es zu unterstützen gilt.
• Risikotoleranz: Die mentale und emotionale Fähigkeit des Klienten, Risiken zu tolerieren. Prüfe, wie deine Kunden sowohl kurz- als auch langfristig auf Volatilität und Verluste reagieren.
• Bereitschaft: Führe ein Gespräch mit deinen Kunden, um ihre Risikobereitschaft einzuschätzen. Informiere dich über ihre Anlageziele und das Ausmaß, in dem sie bereit sind, Risiken einzugehen.

Erstelle eine geeignete Anlagestrategie

Nachdem du das Risikoprofil ermittelt hast, kannst Du feststellen, ob dein Kunde ein aggressiver, moderater oder konservativer Anleger ist. Du kannst ihnen die großen Unterschiede zwischen verschiedenen Risikoprofilen aufzeigen, damit sie Risiken besser verstehen.

• Aggressive Anleger sind bereit, Anlagerisiken einzugehen. Sie investieren in der Regel in risikoreiche Anlagen wie Aktien und vermeiden reflexartige Reaktionen bei schwankenden Marktbedingungen. Sie haben das Potenzial, überdurchschnittliche Renditen zu erzielen.
• Moderate Anleger gehen nicht so viel Risiko ein wie ein aggressiver Investor. Sie mögen es, ein Gleichgewicht zwischen Anlageklassen mit hohem Risiko und hoher Rendite und niedrigem Risiko und niedriger Rendite zu halten.
• Konservative Anleger sind sehr risikoscheu und gehen das geringste Risiko auf dem Markt ein, wobei sie bei Anlagen mit geringem Risiko und geringer Rendite bleiben.

Die Finanzplattform Goldberry Pro bietet Modell-Anlageportfolios für unterschiedliche Risikoprofile an und macht es dir einfach, ein Anlageportfolio zu entwerfen, das verschiedene Anlageklassen umfasst und zu dem Risikoniveau deiner Kunden passt. Wir helfen dir auch, deinen Kunden die Vorteile einer Diversifizierung ihrer Portfolios aufzuzeigen – das Risiko wird gestreut und die Wahrscheinlichkeit eines Wertverlusts des gesamten Portfolios verringert sich. 

Wenn wir dein Interesse an Goldberry Pro geweckt haben, kontaktiere einfach unsere Experten. Wir helfen dir gerne weiter.