Die anhaltend hohe Inflation erweist sich als hartnäckig. Du als Finanzberater kannst jedoch mit geeigneten Maßnahmen die Portfolios deiner Kunden vor den Auswirkungen schützen.
Wenn der Wert von Anlagen deutlich sinkt, können die Emotionen hochkochen. Infolgedessen verlangen Kunden Antworten auf schwierige Fragen. Gerade dann ist es besonders wichtig, noch mehr zu kommunizieren. Auf diese Weise wirst Du nicht nur besser verstehen, wie deine Anleger mit solchen Situationen umgehen möchten. Es ist auch eine Gelegenheit, ihnen zu zeigen, wie sie ihre Investitionen schützen oder wie sie ihr Anlageportfolio an „härtere Zeiten“ anpassen können.
Während einer Rezession können deine Kunden die Vorteile des Euro-Cost-Averaging nutzen. Das Ziel des Euro-Cost-Averaging besteht darin, die Auswirkungen von Marktschwankungen auf Investitionen zu minimieren und von langfristigen Trends zu profitieren. Wenn die Preise niedrig sind werden mehr Investitionen getätigt, und weniger, wenn die Preise hoch sind. Im Laufe der Zeit gleichen sich die Preisschwankungen aus, da deine Kunden bei niedrigen Kursen mehr Einheiten erwerben und bei hohen Kursen weniger Einheiten. Dies kann dazu beitragen, das Risiko einer schlechten Marktzeit für Investitionen zu reduzieren und langfristig von möglichen Kurssteigerungen zu profitieren.
Suche für deine Kunden vor allem nach nach hochwertigen Vermögenswerten, die an Wert verloren haben, um in sie zu investieren. Anleihen entwickeln sich in der Regel während einer Rezession gut. So stieg beispielsweise die Rendite zweijähriger Staatsanleihen im August 2022 in der jüngsten globalen Konjunkturabschwächung um 85 Basispunkte, was die höchste monatliche Bewegung seit 1981 darstellte. Unterdessen stieg die Rendite zehnjähriger Benchmark-Anleihen um über 65 Basispunkte, der höchste monatliche Anstieg seit 1990.
Du kannst die Portfolios deiner Kunden auch schützen, indem sie in Anleihen investieren. Vorausgesetzt, sie wählen Anleihen mit hohem Rating, um das Ausfallrisiko zu verringern.
Hilf, deinen Kunden, schwierige wirtschaftliche Zeiten gut zu überbrücken: Konzentriere dich auf die Langfristigkeit, halte ein diversifiziertes Portfolio aufrecht und stelle sicher, dass dein Kunde bei beginnender wirtschaftlicher Erholung über ausreichend Kapital verfügt, um neu zu investieren.
Die Finanzberatungsplattform Golberry Pro kann dir helfen, deine Anlagestrategie flexibel an die Wünsche und Bedürfnisse deines Kunden anzupassen und sich ändernde Gegebenheiten mit einzubeziehen. Dein Beratungsalltag läuft automatisiert ab und du erhältst nützliche Hinweise und Alerts, um deine Strategie flexibel auf sich ändernde Voraussetzungen einzugehen. Nutze Goldberry Pro als integrale Erweiterung deines Geschäfts und konzentriere dich voll und ganz auf das, was dir am wichtigsten ist: Anlegern zu helfen, ihre finanziellen Ziele und Träume zu verwirklichen.
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